오크밸리뱅코프(OVLY, Oak Valley Bancorp )는 2024년 4분기 실적을 발표했고, 현금 배당금을 발표했다.
27일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 1월 24일, 오크밸리뱅코프는 보도자료를 발표했으며, 이 자료는 본 문서의 부록 99.1로 첨부되어 있다.보도자료에서는 2024년 12월 31일로 종료된 분기 및 연도의 운영 결과를 발표했다.
2024년 4분기 동안 오크밸리뱅코프의 연결 순이익은 600만 8천 달러로, 희석 주당순이익(EPS)은 0.73 달러였다.
이는 이전 분기의 732만 4천 달러, 즉 0.89 달러 EPS와 비교되며, 작년 같은 기간의 586만 5천 달러, 즉 0.71 달러 EPS에 비해 증가한 수치이다.
2024년 12월 31일로 종료된 연도의 연결 순이익은 총 2억 4,948만 달러, 즉 3.02 달러 EPS로, 2023년의 3억 8,848만 달러, 즉 3.75 달러 EPS에 비해 19.1% 감소했다.
분기별 수익 감소는 2024년 3분기에 기록된 162만 달러의 신용 손실 충당금 환입과 관련이 있다.
2023년 4분기 동안 기록된 113만 달러의 신용 손실 충당금과 관련된 매크로 경제적 조건 및 2023년 4분기 동안의 1억 8천만 달러의 대출 증가가 영향을 미쳤다.
신용 손실 충당금 환입과 관련된 긍정적인 변동에도 불구하고, 2024년 연간 수익은 2023년에 비해 감소했다.이는 예금 이자 비용 및 일반 운영 비용의 증가 때문이었다.
오크밸리뱅코프의 CEO인 크리스 코트니는 "우리는 또 다른 견고한 수익 연도를 보고하게 되어 기쁘며, 신용 품질 기준에 기반한 관계 은행 문화에 대한 팀의 헌신을 칭찬한다"고 밝혔다. 2024년 4분기 및 연간 순이자 수익은 각각 1,784만 6천 달러 및 7천만 3천 4십 달러로, 이전 분기의 1,765만 5천 달러, 2023년 4분기의 1,791만 4천 달러, 2023년 연간 7천 5백 8만 2천 달러와 비교되었다.분기별 증가의 원인은 평균 수익 자산이 3960만 달러 증가했기 때문이다.
2024년의 자금 조달 평균 비용은 0.78%로, 2023년의 0.28%에 비해 증가했다.
높은 이자 비용은 9천만 달러, 즉 8.8%의 대출 증가로 부분적으로 상쇄되었다. 2024년 4분기 및 연간 순이자 마진은 각각 4.00% 및 4.07%로, 이전 분기의 4.04%, 2023년 4분기의 4.15%, 2023년 연간 4.33%와 비교되었다.
이자 마진의 감소는 앞서 언급한 예금 이자 비용 증가의 결과이다. 2024년 4분기 및 연간 비이자 수익은 각각 143만 달러 및 655만 5천 달러로, 이전 분기의 184만 6천 달러, 2023년 4분기의 175만 5천 달러, 2023년 연간 663만 1천 달러와 비교되었다.
분기 및 연간 감소는 주식 증권의 미실현 시장 가치 변화로 인한 것이다. 2024년 4분기 및 연간 비이자 비용은 각각 1,154만 8천 달러 및 4억 6천 1십 7만 달러로, 이전 분기의 1,132만 4천 달러, 2023년 4분기의 1,076만 달러, 2023년 연간 4억 1천 1백 57만 달러와 비교되었다.
4분기 증가의 원인은 감사, 데이터 처리 및 컨설팅 등 일반 운영 비용의 증가와 관련이 있다.
연간 증가의 원인은 인건비 및 대출 및 예금 포트폴리오 서비스와 관련된 광고, 감사 및 소프트웨어 라이센스 비용의 증가와 관련이 있다. 2024년 12월 31일 기준 총 자산은 19억 달러로, 2024년 9월 30일과 비슷하며, 2023년 12월 31일에 비해 5820만 달러 증가했다.
총 대출은 11억 6천 5백 35만 달러로, 2024년 9월 30일에 비해 3140만 달러, 2023년 12월 31일에 비해 9000만 달러 증가했다.
2024년 12월 31일 기준 회사의 총 예금은 17억 5천 6백 90만 달러로, 2024년 9월 30일에 비해 540만 달러, 2023년 12월 31일에 비해 4520만 달러 증가했다.
2024년 12월 31일 기준 현금 및 현금성 자산 잔액은 1억 6천 8백 80만 달러로, 유동성 위치가 여전히 강함을 보여준다. 2024년 12월 31일 기준 비수익 자산(NPA)은 0으로, 2024년 및 2023년 동안 모두 동일하다.
신용 손실 충당금(ACL)은 총 대출의 1.04%로, 2024년 9월 30일의 1.07% 및 2023년 12월 31일의 1.07%에 비해 감소했다.
이 감소는 매크로 경제적 조건 및 신용 관련 요인과 관련이 있으며, 이는 CECL 신용 위험 모델의 유리한 결과와 결합된 3140만 달러의 대출 증가로 이어졌다.
상업용 부동산에 대한 신용 위험에 대한 업계의 우려를 감안할 때, 경영진은 ACL 계산 내에서 이 부문에 대한 철저한 분석을 수행했으며, 총 대출에 대한 신용 손실 준비금이 수용 가능한 수준에 유지되고 신용 품질이 안정적임을 결론지었다. 오크밸리뱅코프의 이사회는 2025년 1월 21일 회의에서 2025년 2월 3일 기준 주주에게 주당 0.30 달러의 현금 배당금을 지급하기로 선언했다.지급일은 2025년 2월 14일이며, 약 250만 7천 달러에 달할 예정이다.
이는 2025년 회사가 지급하는 첫 번째 배당금이다. 오크밸리뱅코프는 오크밸리 커뮤니티 뱅크 및 동부 시에라 커뮤니티 뱅크 부서를 운영하며, 개인 및 소규모 기업에 다양한 대출 및 예금 상품을 제공한다.
현재 오크데일, 털록, 스톡턴, 패터슨, 리폰, 에스칼론, 만테카, 트레이시, 새크라멘토, 로즈빌, 소노라에 두 개의 지점, 모데스토에 세 개의 지점, 동부 시에라 부서에 세 개의 지점을 포함하여 총 18개의 편리한 지점을 운영하고 있다. 자세한 정보는 1-866-844-7500으로 문의하거나 www.ovcb.com을 방문하면 된다.
이 보도자료에는 1995년 민간 증권 소송 개혁법에 포함된 안전한 항구 조항의 보호를 주장하는 회사에 대한 미래 예측 진술이 포함되어 있다.
미래 예측 진술은 경영진의 지식과 믿음에 기반하며, 회사의 가능한 또는 가정된 미래 재무 상태 및 운영 결과와 비즈니스에 대한 정보를 포함한다.미래 예측 진술은 위험과 불확실성에 노출되어 있다.
여러 중요한 요인이 실제 결과가 미래 예측 진술과 실질적으로 다르게 나타나게 할 수 있다.
이러한 요인에는 금리 변동, 정부 정책 및 규제(통화 및 재정 정책 포함), 법률, 경제 조건(캘리포니아의 에너지 비용 증가 포함), 차입자의 신용 품질, 운영 요인 및 회사가 운영하는 지리적 및 비즈니스 영역의 경쟁이 포함된다.
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미국증권거래소 공시팀
