킨세일캐피탈그룹(KNSL, Kinsale Capital Group, Inc. )은 2025년 2분기 실적을 발표했다.
24일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 7월 24일, 킨세일캐피탈그룹(뉴욕증권거래소: KNSL)은 2025년 6월 30일로 종료된 3개월 및 6개월 동안의 재무 결과를 발표했다.
2025년 2분기 순이익은 134.1백만 달러, 희석주당 5.76 달러로, 2024년 2분기 순이익 92.6백만 달러, 희석주당 3.97 달러에 비해 증가했다.
2025년 상반기 순이익은 223.3백만 달러, 희석주당 9.59 달러로, 2024년 상반기 순이익 191.5백만 달러, 희석주당 8.21 달러에 비해 증가했다.
순이익에는 2025년 2분기 세후 재해 손실 2.9백만 달러와 2024년 2분기 세후 재해 손실 2.7백만 달러가 포함됐다.
2025년 상반기 순이익에는 세후 재해 손실 20.8백만 달러와 2024년 상반기 세후 재해 손실 3.2백만 달러가 포함됐다.
운영 수익(1)은 2025년 2분기 111.4백만 달러, 희석주당 4.78 달러로, 2024년 2분기 87.4백만 달러, 희석주당 3.75 달러에 비해 증가했다.
2025년 상반기 운영 수익(1)은 197.8백만 달러, 희석주당 8.49 달러로, 2024년 상반기 169.1백만 달러, 희석주당 7.25 달러에 비해 증가했다.이번 분기의 주요 내용은 다음과 같다.
• 희석주당 수익이 45.1% 증가하여 5.76 달러에 도달함 • 희석 운영 수익(1) 주당 27.5% 증가하여 4.78 달러에 도달함 • 총 보험료가 4.9% 증가하여 555.5백만 달러에 도달함 • 순 투자 수익이 29.6% 증가하여 46.5백만 달러에 도달함 • 인수 수익(2)은 2025년 2분기에 95.5백만 달러로, 결합 비율(5)은 75.8%에 도달함 • 2025년 6월 30일 기준 연환산 운영 자기자본 수익률(7)은 24.7%에 도달함. 킨세일캐피탈그룹의 회장 겸 CEO인 마이클 P. 키호는 "2분기 동안 우리의 사업은 주당 순이익과 운영 수익의 기록을 세웠으며, 우리는 지속적으로 규율 있는 인수 및 기술 기반 비용 관리를 통해 전략을 실행하고 있다.
2025년 2분기 총 보험료는 555.5백만 달러로, 2024년 2분기 529.8백만 달러에 비해 4.9% 증가했다.
2025년 상반기 총 보험료는 10억 달러로, 2024년 상반기 978.4백만 달러에 비해 6.3% 증가했다.
상업용 부동산 부문에서의 총 보험료는 2025년 2분기에 16.8% 감소했으며, 2025년 상반기에는 17.5% 감소했다. 이는 낮은 요율과 표준 보험사로부터의 경쟁 심화에 기인한다.
상업용 부동산 부문을 제외한 총 보험료는 2025년 2분기에 14.3% 증가했으며, 상반기에는 15.5% 증가했다.
인수 수익(2)은 2025년 2분기에 95.5백만 달러로, 결합 비율(5)은 75.8%에 도달했다. 이는 2024년 같은 기간의 76.1백만 달러와 결합 비율 77.7%에 비해 증가한 수치이다.
인수 수익(2)의 증가는 사업의 지속적인 성장과 이전 사고 연도의 손실 준비금의 유리한 개발 증가에 기인한다.
손실(3) 및 비용(4) 비율은 2025년 2분기에 각각 55.1% 및 20.7%로, 2024년 2분기의 56.6% 및 21.1%에 비해 개선됐다.
2025년 2분기 및 2024년 2분기의 결과에는 이전 사고 연도의 손실 준비금의 유리한 개발이 각각 15.4백만 달러(3.9 포인트) 및 9.5백만 달러(2.8 포인트)가 포함됐다.
2025년 상반기 인수 수익(2)은 162.9백만 달러로, 결합 비율(5)은 78.8%에 도달했다. 이는 2024년 상반기의 141.1백만 달러 및 결합 비율 78.6%에 비해 증가한 수치이다.
인수 수익(2)의 증가는 사업의 지속적인 성장과 이전 사고 연도의 손실 준비금의 유리한 개발 증가에 기인하며, 일부는 재해 손실 증가로 상쇄됐다.
손실(3) 및 비용(4) 비율은 2025년 상반기에 각각 58.5% 및 20.3%로, 2024년 상반기의 57.7% 및 20.9%에 비해 개선됐다.
2025년 상반기 및 2024년 상반기의 결과에는 이전 사고 연도의 손실 준비금의 유리한 개발이 각각 30.1백만 달러(3.9 포인트) 및 17.9백만 달러(2.7 포인트)가 포함됐다.
2025년 상반기의 손실 비율에는 주로 팔리세이드 화재와 관련된 3.4 포인트의 재해 손실이 포함됐다. 2024년 상반기의 손실 비율에는 0.6 포인트의 재해 손실이 포함됐다.
2025년 2분기 순 투자 수익은 46.5백만 달러로, 2024년 2분기 35.8백만 달러에 비해 29.6% 증가했다.
2025년 상반기 순 투자 수익은 90.3백만 달러로, 2024년 상반기 68.8백만 달러에 비해 31.3% 증가했다. 이러한 증가는 주로 강력한 운영 현금 흐름의 투자로 인해 발생한 회사의 투자 포트폴리오 성장에 기인한다.
회사의 투자 포트폴리오는 2025년 및 2024년 상반기 모두 연환산 총 투자 수익률(8)이 4.3%에 도달했다. 자산은 일반적으로 고품질 증권에 보수적으로 투자되며, 평균 신용 등급은 'AA-'이다.
고정 만기 투자 포트폴리오의 가중 평균 기간은 2025년 6월 30일 기준 3.1년, 2024년 12월 31일 기준 3.0년이다.
현금 및 투자 자산은 2025년 6월 30일 기준 46억 달러, 2024년 12월 31일 기준 41억 달러에 달한다.
2025년 6월 30일 기준 주주 자본은 17억 달러로, 2024년 12월 31일 기준 15억 달러에 비해 증가했다.
주당 장부 가치는 2025년 6월 30일 기준 73.93 달러로, 2024년 12월 31일 기준 63.75 달러에 비해 증가했다.
2025년 상반기 연환산 운영 자기자본 수익률(7)은 24.7%로, 2024년 상반기 28.8%에서 감소했다. 감소는 주로 평균 주주 자본 증가와 팔리세이드 화재와 관련된 재해 손실 증가에 기인한다.
평균 주주 자본은 수익성 있는 성장과 고정 수익 포트폴리오의 공정 가치 증가로 인해 증가했다.
2025년 2분기 동안 회사는 평균 429.02 달러의 가격으로 23,309주를 공개 시장에서 재매입하여 총 1천만 달러의 비용을 지출했다.
2025년 7월 25일 오전 9시(동부 표준시)에 킨세일캐피탈그룹은 이번 보도 자료에 대해 논의하기 위한 컨퍼런스 콜을 개최할 예정이다. 일반 대중은 (800) 715-9871로 전화하여 회의 ID# 6520221로 접속하거나 www.kinsalecapitalgroup.com 웹사이트에서 '투자자 관계' 링크를 클릭하여 컨퍼런스 콜에 접속할 수 있다. 이 통화의 재생은 2025년 8월 22일 영업 종료 시까지 웹사이트에서 제공될 예정이다.
2025년 6월 30일 기준 자산 총액은 55억 5,652만 달러로, 2024년 12월 31일 기준 48억 8,670만 달러에 비해 증가했다. 부채 총액은 38억 3,395만 달러로, 2024년 12월 31일 기준 34억 31만 달러에 비해 증가했다. 주주 자본은 17억 2,257만 달러로, 2024년 12월 31일 기준 14억 8,356만 달러에 비해 증가했다.
킨세일캐피탈그룹은 특수 보험 그룹으로, 버지니아주 리치몬드에 본사를 두고 있으며, 초과 및 잉여 보험 시장에 집중하고 있다.
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미국증권거래소 공시팀
