카토(CATO, CATO CORP )는 3천 5백만 달러 규모의 자산 기반 회전 신용 시설 계약을 체결했다.

19일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 3월 13일, 카토는 국내 자회사들과 함께 웰스파고 은행과 자산 기반 회전 신용 시설 계약(이하 'ABL 신용 계약')을 체결했다.

이 계약에 따라 카토는 최대 3천 5백만 달러의 자산 기반 회전 신용 시설을 설정하게 된다.

ABL 신용 계약의 수익금은 운영 자본 및 일반 기업 목적을 위한 자금 조달에 사용될 수 있다.

이 계약은 2022년 5월 19일에 체결된 이전 신용 계약을 대체하며, 이전 신용 시설 종료 시점에서 원금이나 발생 이자는 남아있지 않았다.

ABL 시설은 회전 신용 대출 및 신용장 발행에 사용될 수 있으며, 최대 3천 5백만 달러의 원금 한도 내에서 대출이 가능하다.

이 시설에는 1천 5백만 달러의 비약정 추가 대출 기능이 포함되어 있어, 특정 조건 하에 대출자들이 총 회전 대출 약정 금액을 5천만 달러까지 늘릴 수 있도록 허용된다.

ABL 시설은 카토가 발행할 수 있는 신용장의 총액이 5백만 달러를 초과하지 않도록 제한된다.

ABL 시설의 가용 금액은 특정 자격을 갖춘 신용 카드 수익 및 재고로 구성된 대출 기반에 의해 제한되며, 이는 다음과 같이 계산된다.

자격을 갖춘 신용 카드 수익의 90%와 자격을 갖춘 재고의 순 회수 비율의 90%를 가장 최근 감정된 재고의 평가 가치와 곱한 값에서 특정 준비금을 차감한 금액이다.

ABL 시설은 기본 금리에 따라 대출이 이루어지며, 기본 금리는 연방 기금 금리에 0.5%를 더한 값으로 계산된다.ABL 시설의 만기는 2028년 3월 13일로 설정되어 있으며, 사전 상환이 가능하다.

ABL 시설의 조건에는 추가적인 의무와 보증이 포함되어 있으며, 카토의 모든 미래 국내 자회사는 ABL 시설을 보증해야 한다.

또한, ABL 시설의 조건에 따라 현금 지배가 적용될 수 있는 상황이 발생할 경우, 대출자는 특정 예치 계좌에 예치된 현금으로 ABL 시설의 대출을 사전 상환해야 한다.카토는 ABL 신용 계약에 따라 다양한 재무 보고 및 정보 제공 의무를 지닌다.

카토는 이번 계약을 통해 자산 기반 회전 신용 시설을 확보함으로써 운영 자본을 안정적으로 조달할 수 있는 기반을 마련하게 된다.



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미국증권거래소 공시팀