[비욘드포스트 신용승 기자] 교보생명이 인공지능(AI) 기반 로보어드바이저와 재무설계사(FP)의 대면 상담을 결합해 변액보험 고객의 펀드관리 지원을 강화한다. 매일 글로벌 금융시장 흐름을 제공하는 '모닝브리핑'을 새로 도입하고 FP의 정기적인 고객 방문을 통해 시장 변화에 따른 펀드 운용을 돕는다.

30일 교보생명은 변액보험 로보어드바이저에 금융시장 정보를 매일 제공하는 '모닝브리핑' 서비스를 새롭게 도입했다고 밝혔다.

모닝브리핑은 평일 오전 9시 변액보험 펀드관리에 필요한 글로벌 경제 현안과 주요 금융시장 이슈를 분석해 제공하는 서비스다. 고객은 이를 통해 펀드 운용에 참고할 수 있는 시장 동향을 매일 확인할 수 있다.

교보생명은 2021년부터 변액보험과 퇴직연금 가입자를 대상으로 로보어드바이저 서비스를 제공하고 있다. AI 알고리즘으로 금융시장과 펀드 데이터를 분석해 고객의 투자성향과 목적에 맞는 자산배분 전략과 펀드 포트폴리오를 추천한다.

변액보험 로보어드바이저의 금융시황 서비스는 '월간 전망', '이슈 리포트', 모닝브리핑 등으로 구성된다.

월간 전망은 자산군별 투자 전망과 함께 금리·고용률·환율 등 주요 투자지표를 제공한다. 이슈 리포트에서는 국내·선진국·신흥국 등 자산군별 추천 비중과 주요 시장 이슈가 투자에 미치는 영향을 확인할 수 있다.

새로 도입한 모닝브리핑은 기존 시황 리포트의 분석에 더해 매일 변화하는 금융시장 흐름과 주요 현안을 요약해 제공한다.

교보생명은 로보어드바이저 서비스와 함께 고객 접점에서의 대면 상담도 강화하고 있다. FP를 대상으로 변액보험 펀드와 로보어드바이저 활용법을 담은 교육 영상을 제공하고 매월 FP지점과 지원단을 찾아 교육을 진행하고 있다.

FP가 연 1~2회 변액보험 가입 고객을 직접 찾아 펀드 운용 현황을 점검하고 로보어드바이저를 활용한 관리 방법을 안내하는 활동도 진행 중이다.

교보생명 관계자는 "변액보험은 투자성향과 가입 목적을 고려해 장기적으로 운영하는 상품인 만큼 시장 변화에 맞춰 꾸준히 관리하는 게 중요하다"며 "앞으로도 FP의 전문적인 대면 상담과 AI 기반 자산관리 서비스를 결합해 고객이 변액보험 펀드를 장기적으로 관리할 수 있도록 지원하겠다"고 밝혔다.

신용승 기자 credit_v@beyondpost.co.kr