ARS파마슈티컬스(SPRY, ARS Pharmaceuticals, Inc. )는 2억 5천만 달러 규모의 신용 계약을 체결했다.29일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 9월 29일, ARS파마슈티컬스(이하 '회사')와 회사의 특정 직간접 자회사들이 보증인으로 참여하고, ARS파마슈티컬스 운영 주식회사가 차입자로서 RA Capital Agency Services, LLC(이하 '관리 에이전트') 및 OMERS Administration Corporation과 RA Capital Management, L.P.의 계열사들과 대출자들(이하 '대출자들')과 함께 신용 계약(이하 '신용 계약')을 체결했다.이 계약은 대출자들로부터 차입자에게 최대 2억 5천만 달러의 기간 대출(이하 '기간 대출')을 제공하는 내용을 담고 있다.기간 대출의 수익금은 회사의 제품 연구, 개발 및 상용화 활동에 사용될 예정이다. 신용 계약의 조건에 따라, 기간 대출은 네 개의 분할로 나누어 제공될 수 있다.첫 번째 분할(이하 '기간 A 대출')은 2025년 9월 29일에 1억 달러의 원금으로 제공됐다.두 번째 분할(이하 '기간 B 대출')은 2천 5백만 달러의 원금으로 차입자의 선택에 따라 제공될 수 있으며, 이는 계약 체결일로부터 6개월 후부터 1년 이내에 제공될 수 있다.세 번째 분할(이하 '기간 C 대출')은 2천 5백만 달러의 원금으로 제공될 수 있으며, 이는 계약 체결일 포함 2년 이내에 제공될 수 있다.마지막으로, 네 번째 분할(이하 '기간 D 대출')은 최대 1억 달러로 제공될 수 있으며, 이는 모든 대출자의 동의가 필요하다. 기간 대출은 계약 체결일로부터 5년 후 만기가 도래하며, 이자율은 연 5.50%로 시작된다.이자율은 특정 TTM 순수익 목표를 달성할 경우 25~50 베이시스 포인트 감소할 수 있다.차입자는 기간 대출에 대해 여러 수수료를 지불해야 하며, 이에는 선불 수수료, 관리 수수료, 상환 프리미엄 및 종료 수수료가 포함된다. 회사는 신용 계약에 따라 차입자의 모
해로우헬스(HROWM, HARROW, INC. )는 새로운 신용 계약을 체결했다.29일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 9월 26일, 해로우헬스(이하 '회사')와 회사의 자회사들이 보증인으로 참여하여 제5 제3은행(Fifth Third Bank)과 새로운 신용 계약(이하 '신규 신용 계약')을 체결했다.이 계약은 회사와 대출자들을 위한 관리 대리인으로서의 역할을 수행하며, 초기 원금 4천만 달러의 선순위 담보 회전 신용 시설을 제공한다. 또한, 최대 2천만 달러의 비약정 추가 회전 신용 한도가 포함되어 있다.신규 신용 계약의 만기는 2030년 9월 26일이며, 회사의 8.625% 선순위 채권의 가장 이른 만기일로부터 91일 이전일 경우에는 그 날짜로 조정된다. 신규 신용 계약에 따른 차입금은 회사의 선택에 따라 변동 금리로 이자를 부과하며, 기본 금리에 0.25%에서 0.75%까지의 마진을 더한 금리 또는 보안 초과 자금 조달 금리(SOFR) 기반 금리에 1.25%에서 1.75%까지의 마진을 더한 금리 중 하나를 선택할 수 있다.또한, 사용되지 않은 금액에 대해 연 0.25%의 수수료가 매월 후불로 지급된다.신규 신용 계약에 따른 차입금은 회사와 보증인들의 현재 및 미래의 대부분의 자산에 대해 1순위 담보로 보장된다. 신규 신용 계약에 따라 회사는 자산 처분, 투자 및 인수, 부채 발생, 배당금 지급 등 여러 가지에 대한 제한을 포함한 여러 가지 일반적인 긍정적 및 부정적 약속을 준수해야 한다. 또한, 회사는 매월 마지막 날 기준으로 고정비용 보장 비율을 최소 1.10:1.0 이상 유지해야 한다.신규 신용 계약에 대한 설명은 완전한 내용을 담고 있지 않으며, 회사는 이 계약의 전체 텍스트를 2025년 9월 30일 종료되는 분기 보고서의 부록으로 제출할 예정이다. 2025년 9월 29일, 해로우헬스는 이 보고서를 서명했다. 서명자는 앤드류 R. 볼(Andrew R. Boll)로, 회사의 사장 겸 최고 재무 책임자이다.※ 본 컨텐츠는 AI API를 이용하여
저니메디컬(DERM, Journey Medical Corp )은 신용 계약 제3차 수정안을 체결했다.26일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 9월 25일, 저니메디컬이 신용 계약 제3차 수정안(이하 '제3차 수정안')을 체결했다.이 수정안은 2023년 12월 27일에 체결된 원래의 신용 계약(이하 '원래 체결일')을 수정하는 것으로, 저니메디컬과 SWK Funding LLC 및 기타 금융 기관들이 대출자로 참여하고 있다.제3차 수정안은 2024년 7월 9일에 체결된 신용 계약 제1차 수정안 및 2024년 10월 21일에 체결된 신용 계약 제2차 수정안에 의해 수정된 신용 계약(이하 '수정된 신용 계약')의 일환이다.수정된 신용 계약은 원금 2,500만 달러의 기간 대출 시설을 제공한다.이 보고서 작성 시점에서 저니메디컬은 2,500만 달러를 전액 인출했으며, 이는 수정된 신용 계약에 따라 단일 대출로 처리된다(이하 '기간 대출'). 제3차 수정안은 (i) 기간 대출의 만기일을 2027년 12월 27일에서 2028년 6월 27일로 연장하고, (ii) 원금 상환이 시작되는 시점과 만기일 이전에 기간 대출의 원금이 얼마나 빠르게 감소할지를 영향을 미치는 수익 기반 지급 금액의 특정 조건을 수정한다.수정된 신용 계약에 따르면, 기간 대출은 2028년 6월 27일에 만기가 되며, 만약 수정된 신용 계약의 조건에 따라 시설이 종료되지 않는 한 유효하다.2026년 2월부터 저니메디컬은 기간 대출의 미상환 원금을 분기별로 상환해야 하며, 상환 금액은 자금이 지원된 기간 대출의 원금의 7.5%에 해당한다.그러나 저니메디컬의 총 수익이 2025년 12월 31일 기준으로 6,000만 달러를 초과할 경우(70,000만 달러에서 수정됨), 원금 상환은 2027년 2월까지 필요하지 않으며, 그 시점부터 저니메디컬은 분기별로 자금이 지원된 기간 대출의 원금의 10.0%에 해당하는 금액을 상환해야 한다(15.0%에서 수정됨). 제3차 수정안에 대한 설명은 저니메디컬의 후속 정기 보고
어플라이드머티리얼스(AMAT, APPLIED MATERIALS INC /DE )는 20억 달러 규모의 신용 계약을 체결했다.26일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 9월 25일, 어플라이드머티리얼스가 뱅크 오브 아메리카와 함께 364일 만기 20억 달러 규모의 회전 신용 시설에 대한 신용 계약을 체결했다.이 계약은 어플라이드머티리얼스가 필요할 때 자금을 조달할 수 있도록 설계되었으며, 최대 30억 달러까지 증가할 수 있는 옵션이 포함되어 있다.계약에 따르면, 어플라이드머티리얼스는 연간 이자율을 선택할 수 있으며, 이는 (1) 어플라이드머티리얼스의 공공 부채 신용 등급에 따라 0.50%에서 1.00% 사이의 마진을 더한 보안된 오버나이트 자금 조달 금리(‘Term SOFR’) 또는 (2) 연방 기금 유효 금리보다 0.50% 높은 금리 중 가장 높은 금리로 설정된다.또한, 어플라이드머티리얼스는 사용되지 않은 약정에 대해 연간 0.04%에서 0.10% 사이의 약정 수수료를 지불해야 한다.이 계약은 어플라이드머티리얼스가 각 회계 분기 마지막 날 기준으로 조정된 EBITDA와 순이자 비용의 비율을 3.00:1.00 이상 유지해야 한다.재무 약정도 포함하고 있다.계약의 만기일은 2026년 9월 24일이며, 만기일에 대출이 남아 있을 경우, 어플라이드머티리얼스는 대출의 전부 또는 일부를 2027년 9월 24일 만기인 정기 대출로 전환할 수 있는 옵션이 있다.어플라이드머티리얼스는 이 계약에 따라 발생한 자금을 일반 기업 목적에 사용할 수 있다.어플라이드머티리얼스는 현재까지 이 계약에 따라 대출을 받지 않았다.※ 본 컨텐츠는 AI API를 이용하여 요약한 내용으로 수치나 문맥상 요약이 컨텐츠 원문과 다를 수 있습니다. 해당 컨텐츠는 투자 참고용이며 투자를 할때는 컨텐츠 원문을 필히 필독하시기 바랍니다.
콜롬버스맥키넌(CMCO, COLUMBUS MCKINNON CORP )은 신용 계약을 수정하고 대출 조건을 변경했다.24일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 9월 23일, 콜롬버스맥키넌이 수정된 신용 계약의 다 번째 수정안(이하 '다 번째 수정안')을 체결했다. 이 계약은 2021년 5월 14일에 체결된 수정 및 재작성된 신용 계약에 따라 이루어졌다.다 번째 수정안의 주요 내용은 다음과 같다.첫째, 회전 신용 시설의 만기일이 2026년 5월 14일에서 2028년 2월 13일로 연장되었다. 둘째, 총 레버리지 비율을 계산하는 공식이 수정되었다. 이 공식은 콜롬버스맥키넌이 신용 계약에 따른 레버리지 비율 재무 약정을 준수하는지를 판단하는 데 사용된다. 구체적으로, 승인된 구조조정 비용의 한도가 연간 1,000만 달러에서 3,000만 달러로 변경되었고, 주요 인수에 대한 비용 한도가 통합 EBITDA의 15%에서 20%로 조정되었다.셋째, 레버리지 약정 준수를 요구하는 발동 조건이 변경되었다.다 번째 수정안의 내용은 완전하지 않으며, 이 수정안의 전체 내용은 현재 보고서의 부록 10.1에 포함되어 있다. 이와 관련하여, 콜롬버스맥키넌은 2025년 9월 23일에 다 번째 수정안에 따라 기존 회전 약정을 대체할 새로운 회전 약정을 체결할 예정이다. 이 새로운 회전 약정은 기존 회전 약정의 만기일보다 빠르지 않으며, 기존 회전 약정의 총액을 초과하지 않는다.또한, 모든 대출은 콜롬버스맥키넌의 자회사인 독일 차입자와 함께 이루어질 예정이다.현재 콜롬버스맥키넌의 재무 상태는 안정적이며, 총 레버리지 비율은 3.50:1.00 이하로 유지되고 있다. 이러한 조건은 투자자들에게 긍정적인 신호로 작용할 수 있다. 따라서, 콜롬버스맥키넌의 신용 계약 수정은 회사의 재무 구조를 개선하고, 향후 자금 조달에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상된다.※ 본 컨텐츠는 AI API를 이용하여 요약한 내용으로 수치나 문맥상 요약이 컨텐츠 원문과 다를 수 있습니다. 해당 컨텐츠는 투자 참고용이며
브로드윈드에너지(BWEN, BROADWIND, INC. )는 신용 계약 수정안을 체결했다.23일 미국 증권거래위원회에 따르면 브로드윈드에너지가 2025년 9월 22일에 웰스파고은행과 신용 계약 수정안 제3호를 체결했다.이 수정안은 2022년 8월 4일에 체결된 신용 계약을 수정하는 내용으로, 브로드윈드에너지와 그 자회사들이 포함된다.수정안 체결은 브로드윈드에너지가 2025년 9월 8일에 1,599,586.95달러의 의무 선지급을 이행한 후 이루어졌다.이 선지급은 브로드윈드에너지의 완전 자회사인 브로드윈드 헤비 패브리케이션스가 위스콘신주 마니토우크에서 특정 자산을 판매한 결과로 요구되었다.수정안에 따라 브로드윈드에너지는 2025년 1월 1일부터 2025년 9월 1일까지 매월 90,214.29달러의 원금 상환액을 2025년 10월 1일 이후에는 61,505.77달러로 줄였다.마지막 상환액은 전체 미지급 잔액이 된다.이 수정안의 전체 내용은 문서의 부록 10.1에 첨부되어 있다.또한, 이 보고서의 1.01 항목에 제공된 정보는 2.03 항목에 통합된다.부록 10.1에서는 신용 계약 수정안 제3호의 세부 사항이 명시되어 있다.이 수정안은 웰스파고은행과 브로드윈드에너지 및 그 자회사들 간의 합의로, 신용 계약의 상환 조건을 수정하는 내용을 담고 있다.수정안에 따르면, 대출자는 2025년 1월 1일에 시작하여 84개월 동안 원금을 상환해야 하며, 상환액은 90,214.29달러에서 61,505.77달러로 조정된다.이 계약은 일리노이주 법률에 따라 해석되며, 모든 조항은 독립적으로 시행 가능하다.브로드윈드에너지는 이 계약을 통해 대출 조건을 유리하게 조정하고, 자산 매각을 통해 발생한 자금을 활용하여 재무 구조를 개선할 수 있는 기회를 가지게 됐다.현재 브로드윈드에너지는 5,051,999.88달러의 미지급 원금 잔액을 보유하고 있으며, 이는 향후 84개월 동안 상환될 예정이다.이러한 재무적 조정은 회사의 유동성을 높이고, 향후 성장 가능성을 더욱 확고히 할 것으로 기대된다.
선커뮤니티즈(SUI, SUN COMMUNITIES INC )는 2025년 9월 17일 J.P.모건과 신용 계약을 체결했다.22일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 9월 17일, 선커뮤니티즈 운영 유한 파트너십(Sun Communities Operating Limited Partnership, "SCOLP")이 차입자로, 선커뮤니티즈(Sun Communities, Inc.)가 모회사 보증인으로서 J.P.모건(J.P. Morgan)과 신용 계약을 체결했다.이 계약은 뱅크 오브 아메리카(Bank of America), BMO 뱅크(BMO Bank), 시티은행(Citibank), 피프스 써드 뱅크(Fifth Third Bank), 웰스 파고 뱅크(Wells Fargo Bank) 등 여러 금융 기관이 참여한 대출 계약이다.이번 신용 계약은 2021년 6월 12일에 체결된 30억 5천만 달러 규모의 기존 신용 시설을 대체하며, 기존 계약은 2026년 4월 7일 만기 예정이었다.새로운 신용 계약에 따라 SCOLP는 최대 20억 달러를 회전 대출로 차입할 수 있으며, 특정 조건을 충족할 경우 추가로 최대 10억 달러를 차입할 수 있다.새로운 신용 시설의 만기일은 2030년 1월 31일이며, SCOLP의 선택에 따라 두 번의 6개월 연장 옵션이 있다.이 신용 시설은 미국 달러, 유로, 캐나다 달러, 호주 달러 등 다양한 통화에 대해 여러 이자율을 제공하며, 이자율은 선커뮤니티즈의 신용 등급에 따라 0.725%에서 1.40%까지 변동할 수 있다.현재 신용 등급에 따라 모든 대출에 대한 현재 마진은 0.725%이며, ABR 대출에 대해서는 0.000%이다.신용 시설 개시 시점에는 대출이 없었다.2025년 9월 17일부로 기존 신용 계약은 새로운 신용 계약 체결과 함께 종료됐다.재무 상태에 대한 정보에 따르면, 선커뮤니티즈는 2025년 6월 30일 기준으로 2025, 2026, 2027 회계연도에 대한 재무 예측을 제공했으며, 이는 합리적인 가정에 기반하여 작성됐다.선커뮤니티
AMN헬스케어서비스(AMN, AMN HEALTHCARE SERVICES INC )는 신용 계약 수정 계획을 발표했다.22일 미국 증권거래위원회에 따르면 AMN헬스케어서비스와 그 자회사인 AMN헬스케어는 기존 신용 계약에 대한 수정안인 '다. 번째 수정안'을 체결할 계획이다.이 신용 계약은 2018년 2월 9일에 체결된 것으로, AMN헬스케어서비스, AMN헬스케어, 특정 자회사들, 여러 대출자들, 그리고 행정 대리인인 Truist Bank가 포함된다.다. 번째 수정안에 따라, 회사의 기존 담보 회전 신용 시설은 다음과 같이 수정된다.첫째, 만기가 2028년 2월에서 2030년 10월로 연장된다.둘째, 신용 시설의 규모가 7억 5천만 달러에서 4억 5천만 달러로 축소된다.셋째, 조정된 기간 SOFR 조정에 대한 10 베이시스 포인트 신용 스프레드 조정이 제거된다.넷째, 신용 계약에 따라 계산된 통합 순 레버리지 비율이 5.25 대 1.00을 초과하지 않도록 수정된다.다섯째, 이자율 계산과 관련하여, 순 레버리지 비율이 4.25배 이상일 경우 SOFR 대출에 대해 2.00%, 기준 금리 대출에 대해 1.00%, 신용장 수수료에 대해 2.00%, 사용되지 않은 수수료에 대해 0.35%의 새로운 가격 책정 계층이 추가된다.기존 신용 계약의 지급 및 이자 조건과 약정은 변경되지 않는다.행정 대리인은 대출자에게 다. 번째 수정안 체결을 위한 충분한 동의를 받았다고 통보했으며, 최종 문서화는 2025년 4분기에 이루어질 것으로 예상된다.이 보고서는 2025년 9월 22일에 Brian Scott 최고 재무 책임자에 의해 서명되었다.※ 본 컨텐츠는 AI API를 이용하여 요약한 내용으로 수치나 문맥상 요약이 컨텐츠 원문과 다를 수 있습니다. 해당 컨텐츠는 투자 참고용이며 투자를 할때는 컨텐츠 원문을 필히 필독하시기 바랍니다.
U.S.에너지(USEG, US ENERGY CORP )는 신용 계약을 수정하고 제한적 면제를 체결했다.19일 미국 증권거래위원회에 따르면 U.S.에너지가 2025년 8월 1일자로 신용 계약의 첫 번째 수정 및 제한적 면제를 체결했다.이 수정안은 U.S.에너지, Firstbank Southwest(행정 대리인), 보증인 및 대출 기관 간의 합의로 이루어졌다.U.S.에너지는 2022년 1월 5일자로 체결된 신용 계약에 따라 대출 기관과의 협의를 통해 계약 조건을 수정하기로 요청했다.수정안의 주요 내용은 다음과 같다.만기일이 2026년 1월 5일에서 2029년 5월 31일로 연장되었고, 차입 기준이 1천만 달러로 하향 조정되었다.또한, 신용 계약의 특정 날짜 및 주소가 업데이트되었으며, 기타 여러 변경 사항이 포함되었다.이 수정안은 대출 기관이 U.S.에너지의 자회사와 관련된 기술적 위반 사항을 면제하는 내용을 포함하고 있다.U.S.에너지는 현재 신용 계약에 따라 0달러를 빚지고 있으며, 이 수정안은 신용 계약의 모든 조항을 계속 유효하게 유지한다.또한, U.S.에너지는 2026년 3월 31일부터 시작되는 테스트 기간 동안 총 부채와 EBITDAX 비율이 3:1을 초과하지 않도록 해야 한다.이 수정안은 U.S.에너지가 대출 기관과의 관계를 지속적으로 유지하고, 재무 건전성을 확보하기 위한 중요한 조치로 평가된다.※ 본 컨텐츠는 AI API를 이용하여 요약한 내용으로 수치나 문맥상 요약이 컨텐츠 원문과 다를 수 있습니다. 해당 컨텐츠는 투자 참고용이며 투자를 할때는 컨텐츠 원문을 필히 필독하시기 바랍니다.
TRI포인트그룹(TPH, Tri Pointe Homes, Inc. )은 신용 계약을 수정하여 체결했다.19일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 9월 18일, TRI포인트그룹(이하 '회사')은 2019년 3월 29일자로 체결된 제2차 수정 및 재작성 신용 계약(이하 '신용 계약')에 대한 제6차 수정 계약(이하 '수정 계약')을 체결했다.이 계약은 회사, 미국은행(U.S. Bank National Association) 및 해당 대출자들 간의 합의로 이루어졌다.수정 계약의 주요 내용은 다음과 같다.첫째, 신용 계약에 따른 기간 대출 시설(이하 '기간 시설')의 금액을 2억 5천만 달러에서 4억 5천만 달러로 증가시킨다.둘째, 기간 시설을 연장 만기 트랜치(이하 '기간 시설 트랜치 A')와 비연장 트랜치(이하 '기간 시설 트랜치 B')로 분할한다.셋째, 기간 시설 트랜치 A의 만기일을 2027년 9월 29일로 연장하며, 기간 시설 트랜치 B의 만기일은 2027년 6월 29일로 설정한다.넷째, 특정 상황에서 기간 시설 트랜치 A의 만기를 1년 연장할 수 있는 옵션을 허용한다.수정 계약의 전체 내용은 본 보고서의 부록 10.1에 첨부되어 있다.회사는 수정 계약 체결에 따라, 2025년 9월 18일 기준으로 기간 시설의 총 대출 잔액이 2억 5천만 달러임을 확인했다.또한, 회사는 수정 계약 체결 후, 2025년 9월 18일 기준으로 발행된 총 5천 896만 3천 달러의 시설 신용장(LC)이 남아있음을 보고했다.회사는 이번 수정 계약을 통해 대출 조건을 개선하고, 자금 조달의 유연성을 높이며, 향후 사업 운영에 필요한 자금을 확보할 수 있는 기반을 마련했다.회사의 재무 상태는 다음과 같다.2024년 12월 31일 기준으로, 회사의 총 자산은 22억 2,282만 2천 달러 이상이며, 누적 순이익의 50%를 포함한 최소 자본금 요건을 충족하고 있다.또한, 회사는 2025년 9월 18일 기준으로 0달러의 미지급 대출 잔액을 보유하고 있으며, 모든 세금 및 의무를 적시에
M/I홈즈(MHO, M/I HOMES, INC. )는 2025년에 제7차 수정안을 체결했다.19일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 9월 18일, M/I홈즈(이하 '회사')는 2013년 7월 18일에 체결된 회사의 무담보 회전 신용 시설에 대한 제7차 수정안(이하 '제7차 수정안')을 체결했다.제7차 수정안은 대출자들의 약속 금액을 6억 5천만 달러에서 9억 달러로 증가시키고 만기를 2030년 9월 18일까지 연장하는 내용을 포함한다.또한, 제7차 수정안은 회사의 요청에 따라 최대 차입 가능 금액을 10억 5천만 달러로 증가시킬 수 있는 옵션을 제공한다.신용 계약에 따라 차입한 금액에 대한 이자는 여러 이자율 옵션 중 하나로 지급되며, 여기에는 1개월, 3개월 또는 6개월 조정된 단기 담보금융금리(SOFR)와 마진이 포함된다.제7차 수정안은 SOFR 마진을 175 베이시스 포인트에서 150 베이시스 포인트로 인하했다.SOFR 마진은 회사의 레버리지 비율에 따라 조정될 수 있다.제7차 수정안은 또한 회사가 남은 약속 금액에 대해 분기별로 지급하는 약속 수수료를 30 베이시스 포인트에서 25 베이시스 포인트로 인하했다.2025년 6월 30일 기준으로, 신용 계약에 따라 미상환 차입금은 없으며, 8천 850만 달러의 신용장만이 남아 있다.제7차 수정안에 참여한 일부 대출자는 M/I 금융 LLC와의 3억 달러 모기지 재매입 계약의 대출자이기도 하다.이 요약은 제7차 수정안의 내용을 전부 반영한 것이며, 제7차 수정안은 현재 보고서의 부록 10.1에 첨부되어 있다.모든 대문자 용어는 신용 계약에서 정의된 대로 사용된다. 회사는 제7차 수정안에 따라 대출자들의 약속 금액을 증가시키고 만기를 연장하는 조치를 취함으로써 재무적 유연성을 확보하고, 향후 자금 조달의 가능성을 높였다.이러한 변화는 회사의 재무 상태에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상된다.회사의 현재 재무 상태는 다음과 같다.2025년 6월 30일 기준으로, 회사는 9억 달러의 신용 한도를 보유하고 있으며,
렌드웨이(LDWY, LENDWAY, INC. )는 2025년 9월 15일 신용 계약을 수정하고 기타 계약을 체결했다.18일 미국 증권거래위원회에 따르면 렌드웨이는 2025년 9월 15일, 기존 신용 계약의 두 번째 수정안을 체결했다.이 계약은 2024년 2월 20일에 체결된 신용 계약을 기반으로 하며, 2024년 10월 16일에 수정됐다.이번 수정안은 렌드웨이의 모회사로서의 역할을 포함하여, 자회사인 Tulp 24.1, LLC와 Associated Bank, N.A.와의 관계를 명확히 한다.수정된 신용 계약에 따르면, 회전 신용 한도가 6,000,000달러에서 10,000,000달러로 일시적으로 증가하며, 적격 재고의 정의는 네덜란드의 재고를 포함하도록 유지된다.이 조치는 2026년 4월 30일까지 유효하다.또한, 고정 이자율은 13.5%로 설정되며, 2025년 9월 30일부터 모든 대출에 적용된다.2025년 9월 18일 기준으로, 렌드웨이는 회전 신용 시설에서 610만 달러의 미지급 잔액을 보유하고 있다.렌드웨이는 같은 날, Air T, Inc., AO Partners I, L.P., Gary S. Kohler와 함께 무담보 약속어음을 체결했다.이 약속어음은 총 400만 달러의 대출을 포함하며, 각 대출 금액은 1,100,156달러, 1,699,844달러, 1,200,000달러로 나뉜다.약속어음의 수익금은 Bloomia 사업 운영 자금으로 사용될 예정이다.약속어음의 이자율은 연 13.5%로 고정되며, 만기는 2027년 6월 1일이다.또한, 렌드웨이는 Tulp 24.1, LLC와 Werner F. Jansen 간의 수정 및 재작성된 유한책임회사 계약을 체결했다.이 계약은 두 회원 간의 기존 지분 비율을 고정하고, 향후 배당금 지급 시 미반환 자본 기여금의 상환을 우선시하는 내용을 포함한다.렌드웨이는 Tulp 24.1, LLC에 400만 달러의 기여를 예상하고 있으며, 이는 회원의 우선권에서 제외된다.렌드웨이는 현재 2025년 9월 30일까지 400만 달러의 현
벡턴디킨슨앤드컴퍼니(BDX, BECTON DICKINSON & CO )는 275억 달러 규모의 신용 계약을 체결했다.18일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 9월 16일, 벡턴디킨슨앤드컴퍼니(이하 '회사')와 벡턴디킨슨유로파이낸스 S.à r.l.(이하 'BD 유로파이낸스')는 시티은행을 관리 에이전트로 하는 275억 달러 규모의 신용 계약(이하 '신용 계약')을 체결했다.이 계약은 기존의 2023년 1월 25일 체결된 신용 계약을 수정 및 재작성한 것으로, 회사는 이 계약을 통해 100억 달러의 신용장 하위 시설과 236억 달러의 스윙라인 대출 하위 시설을 포함한 275억 달러의 자금을 조달할 수 있다.신용 계약의 만료일은 2030년 9월로 설정되어 있으며, 특정 조건을 충족할 경우 최대 2년 연장할 수 있다.회사는 추가 대출 약정에 따라 최대 50억 달러의 추가 자금을 요청할 수 있다.신용 계약에 따라 대출 이자율은 현재의 이자율에 따라 결정되며, 회사의 신용 등급에 따라 조정된다.신용 계약은 일반적인 진술 및 긍정적, 부정적 약속을 포함하고 있으며, 재무 약속에 따라 회사는 신용 계약 체결 후 각 회계 분기 마지막 날 기준으로 레버리지 비율이 4.25:1.00을 초과하지 않도록 해야 한다.또한, 신용 계약에는 일반적인 기본 사건이 포함되어 있으며, 기본 사건이 발생할 경우 대출금이 가속될 수 있다.회사는 신용 계약에 따라 차입자의 의무를 보증한다.신용 계약의 조항은 요약된 내용이며, 전체 조항은 첨부된 문서에서 확인할 수 있다.이 계약에 따라 회사와 BD 유로파이낸스는 자금을 조달하기 위해 시티은행 및 기타 대출 기관과 협력할 예정이다.회사는 현재 275억 달러의 신용 계약을 통해 자금을 조달할 수 있는 기회를 가지며, 이는 회사의 재무 상태를 개선하고 향후 사업 확장을 위한 기반이 될 것으로 기대된다.현재 회사의 재무 상태는 안정적이며, 레버리지 비율이 4.25:1.00 이하로 유지되고 있어 추가 자금 조달이 가능하다.신용 계약 체결은 회사의 재무
