신한투자증권은 신한금융그룹 통합 자산관리 브랜드 '신한 Premier'를 통해 시니어 고객 대상 'SOL메이트' 자산관리 라인업을 강화한다고 3일 밝혔다.
'신한 프리미어 SOL메이트 실버라운지'는 시니어 고객이 자산관리 정보와 은퇴 관련 콘텐츠를 확인할 수 있는 디지털 공간이다. 메뉴는 상속·증여, 절세, 세무, 퇴직연금, 연금투자, 앱 사용 안내, 상담 등으로 구성했다.
고객은 실버라운지에서 행복이음신탁, 절세 자산관리, 개인종합자산관리계좌(ISA) 시뮬레이터, 세무 콘텐츠, 퇴직연금 매매와 투자 정보, 연금저축·연금 상장지수펀드(ETF)·연금펀드 관련 정보를 확인할 수 있다.
모바일 이용 편의 기능도 넣었다. 신한투자증권은 간편모드 가이드와 시니어 전용 상담센터 연결 기능을 제공한다. 투자상담, 챗봇상담, AI PB, 고객지원센터 등 상담 채널도 함께 배치했다.
새로 출시한 '신한 프리미어 SOL메이트랩 인컴형'은 은퇴 전후 고객의 현금흐름 관리를 고려한 랩 서비스다. 월 배당 상장지수펀드 등을 활용해 현금흐름을 추구하고, 시장 상황에 따라 자산 배분을 조정하는 방식으로 운용한다.
해당 상품은 신한투자증권 리서치센터, 상품전략부, 랩운용부 등 내부 조직이 참여해 투자 유니버스와 모델 포트폴리오를 구성한다. 최종 보유 종목과 운용 방향은 랩운용회의를 거쳐 결정한다.
최소 가입 금액은 3000만 원이다. 투자위험등급은 2등급 높은위험 상품이다. 금융투자상품은 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다. 제시된 현금흐름 수준도 목표 또는 기대 수준이며 확정 수익률을 뜻하지 않는다.
'신한 프리미어 SOL메이트 행복이음신탁'은 상속·증여 수요에 맞춘 종합재산신탁 서비스다. 고객 맞춤형 유언대용신탁과 증여신탁을 통해 재산 이전 계획을 세울 수 있도록 구성했다.
신한투자증권 관계자는 "실버라운지, 인컴형 랩, 행복이음신탁을 통해 시니어 고객의 은퇴 전후 자산관리 접점을 넓힐 계획"이라며 "현금흐름 관리와 상속·증여, 절세, 연금, 디지털 상담 정보를 하나의 모바일 접점에서 확인할 수 있도록 서비스를 운영해 나가겠다"고 밝혔다.
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