메트로폴리탄뱅크홀딩(MCB, Metropolitan Bank Holding Corp. )은 2025년 1분기 실적을 발표했다.21일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 4월 21일, 메트로폴리탄뱅크홀딩(이하 회사)은 메트로폴리탄커머셜뱅크(이하 은행)의 모회사로서 2025년 1분기 재무 결과를 발표하는 보도자료를 배포했다.보도자료는 본 문서의 부록 99.1에 첨부되어 있으며, 어떠한 목적에서도 "제출된" 것으로 간주되지 않으며, 1933년 증권법에 따른 제출물에 참조로 포함되지 않는다.회사는 또한 2025년 1분기 재무 결과에 대한 추가 정보를 포함한 발표 자료를 웹사이트에 제공했다.발표 자료는 본 문서의 부록 99.2에 포함되어 있으며, 이 항목 7.01에 참조로 포함된다.2025년 3월 31일 기준 총 대출은 63억 4천만 달러로, 2024년 12월 31일 대비 3억 8천만 달러, 즉 5.1% 증가했으며, 2024년 3월 31일 대비 6억 2천 290만 달러, 즉 10.9% 증가했다.총 예금은 64억 4천만 달러로, 2024년 12월 31일 대비 4억 6천 630만 달러, 즉 7.8% 증가했으며, 2024년 3월 31일 대비 2억 1천 180만 달러, 즉 3.4% 증가했다.2025년 1분기 순이자 마진은 3.68%로, 이전 분기 대비 2bp 증가했으며, 전년 동기 대비 28bp 증가했다.자산 품질은 안정적이며, 2025년 3월 31일 기준 부실 대출 비율은 0.54%로, 이전 분기와 동일하며, 전년 동기 대비 0.91%에서 개선됐다.회사는 2024년 12월 31일 기준 발행 주식의 약 2%에 해당하는 1290만 달러의 보통주를 재매입했으며, 이는 5000만 달러로 승인된 금액의 약 26%에 해당한다.유동성은 여전히 강력하며, 2025년 3월 31일 기준 뉴욕 연방준비은행에 예치된 현금과 가용 담보 대출 용량은 29억 달러로, 추정된 무보험 예금의 179%에 해당한다.회사와 은행은 해당 규제 지침에 따라 "자본이 충분한" 상태로, 2025년 3월 31일 기
헌팅턴뱅크셰어스(HBANM, HUNTINGTON BANCSHARES INC /MD/ )는 2025년 1분기 실적을 발표했다.17일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 4월 17일, 헌팅턴뱅크셰어스가 2025년 3월 31일 종료된 분기의 실적을 발표했다.이번 분기 헌팅턴의 주당 순이익(EPS)은 0.34달러로, 이전 분기와 동일하며, 지난해 같은 분기보다 0.08달러 증가했다.세후 주요 항목을 제외한 EPS는 지난해 같은 분기보다 0.06달러 증가했다.순이자 수익은 이전 분기보다 3천 1백만 달러, 즉 2% 증가했으며, 지난해 같은 분기보다 1억 3천 9백만 달러, 즉 11% 증가했다.총 예금 비용은 2.03%로, 이전 분기보다 13bp 감소했다.비이자 수익은 이전 분기보다 6% 감소한 4억 9천 4백만 달러를 기록했지만, 지난해 같은 분기보다 6% 증가했다.평균 총 대출 및 리스는 이전 분기보다 2천 7백억 달러, 즉 2% 증가하여 130조 9천억 달러에 달했으며, 지난해 같은 분기보다 7% 증가했다.평균 상업 대출은 이전 분기보다 2천 2백억 달러, 즉 3% 증가했으며, 지난해 같은 분기보다 8% 증가했다.평균 소비자 대출은 이전 분기보다 4억 9천 1백만 달러, 즉 1% 증가했으며, 지난해 같은 분기보다 6% 증가했다.평균 총 예금은 이전 분기보다 2천 2백억 달러, 즉 1% 증가했으며, 지난해 같은 분기보다 7% 증가했다.순차손실률은 평균 총 대출 및 리스의 0.26%로, 이전 분기보다 4bp 감소했다.비수익 자산 비율은 0.61%로, 이전 분기보다 2bp 감소했다.신용 손실 충당금(ACL)은 25억 달러로, 총 대출 및 리스의 1.87%에 해당하며, 이전 분기보다 3천 2백만 달러 증가했다.보통주 자본 비율은 10.6%로, 이전 분기보다 증가했다.헌팅턴의 2025년 1분기 순이익은 5억 2천 7백만 달러로, 이전 분기보다 3백만 달러 감소했지만, 지난해 같은 분기보다 1억 8백만 달러, 즉 26% 증가했다.자산 수익률은 1.04%, 평균 보통주 자본
니콜렛뱅크셰어스(NIC, NICOLET BANKSHARES INC )는 2025년 1분기 실적을 발표했다.15일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 4월 15일, 니콜렛뱅크셰어스가 2025년 3월 31일로 종료된 분기의 실적을 발표했다.이번 분기 순이익은 3,300만 달러로, 이전 분기의 3,400만 달러와 비교해 소폭 감소했으며, 2024년 1분기의 2,800만 달러와 비교해 증가했다.대출은 1억 1,900만 달러(2%) 증가했으며, 핵심 예금은 6,200만 달러(1%) 증가했다.2025년 1분기 동안 233,207주를 2,600만 달러에 재매입했으며, 추가로 6,000만 달러의 재매입을 승인했다.니콜렛뱅크셰어스의 2025년 1분기 순이익은 3,300만 달러, 희석 주당 순이익은 2.08달러로, 2024년 4분기의 3,400만 달러 및 2.19달러와 비교해 감소했으며, 2024년 1분기의 2,800만 달러 및 1.82달러와 비교해 증가했다.회장 겸 CEO인 마이크 다니엘스는 "우리의 1분기 수익성 지표는 지역 은행 중 상위 25%에 해당하며, 이러한 결과는 우리의 행동이 연례 보고서에서 논의한 바와 일치함을 보여준다"고 말했다.그는 또한 "우리는 모든 수익 라인에서 핵심 관계를 성장시키고 있으며, 일반적으로 계절적 감소가 이전 연도보다 훨씬 적었다는 점에 고무되고 있다"고 덧붙였다.2025년 3월 31일 기준 자산은 90억 달러로, 2024년 12월 31일 대비 1억 7,800만 달러(2%) 증가했다.총 대출은 1억 1,900만 달러 증가했으며, 총 예금은 76억 달러로 1억 6,900만 달러 증가했다.비수익 자산은 2,900만 달러로 총 자산의 0.33%를 차지하며, 신용 손실 충당금은 6,700만 달러로 총 대출의 1.00%를 나타낸다.2025년 1분기 비이자 수익은 1,800만 달러로, 2024년 4분기 대비 300만 달러 감소했다.비이자 비용은 4,800만 달러로, 2024년 4분기 대비 소폭 감소했다.니콜렛뱅크셰어스는 2000년에 설립된 지역 은
하얏트호텔(H, Hyatt Hotels Corp )은 17억 달러 규모의 신용 계약을 체결했다.14일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 4월 11일, 하얏트호텔이 17억 달러 규모의 지연 인출 조건부 대출 계약을 체결했다.이 계약은 하얏트호텔이 Playa Hotels & Resorts N.V.의 인수 자금을 조달하기 위해 마련된 것으로, 계약의 만기는 대출이 실행된 날로부터 3년 후이다.계약 체결 당시, 하얏트호텔은 지연 인출 조건부 대출 계약에 따라 대출을 받지 않았다.이 대출의 수익금은 인수 자금의 일부를 조달하는 데 사용될 예정이다.또한, 하얏트호텔은 2013년 8월 9일 체결된 신용 계약의 전액 상환 및 종료를 위한 자금 조달에도 사용할 계획이다.대출은 2025년 10월 9일까지 인출 가능하며, 이자율은 하얏트호텔의 신용 등급에 따라 결정된다.하얏트호텔은 대출의 원금 상환을 언제든지 전액 또는 일부 상환할 수 있으며, 특정 조건에 따라 사전 상환이 요구된다.이 계약은 하얏트호텔의 재무 상태와 관련된 여러 가지 조건을 포함하고 있으며, 하얏트호텔은 이 계약을 통해 자금을 조달하여 사업 확장을 도모할 예정이다.하얏트호텔의 현재 재무 상태는 안정적이며, 이번 대출 계약 체결로 인해 향후 성장 가능성이 더욱 높아질 것으로 기대된다.※ 본 컨텐츠는 AI API를 이용하여 요약한 내용으로 수치나 문맥상 요약이 컨텐츠 원문과 다를 수 있습니다. 해당 컨텐츠는 투자 참고용이며 투자를 할때는 컨텐츠 원문을 필히 필독하시기 바랍니다.
CNB파이낸셜(CCNEP, CNB FINANCIAL CORP/PA )은 2025년 1분기 실적을 발표했다.14일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 4월 14일, CNB파이낸셜(증권코드: CCNE)은 2025년 3월 31일로 종료된 3개월 동안의 운영 결과를 발표했다.이 기간 동안 일반 주주에게 배당 가능한 순이익은 1,040만 달러, 즉 희석 주당 0.50 달러였다.세후 인수 비용을 제외하면, 순이익은 1,190만 달러, 즉 희석 주당 0.57 달러로, 이는 2024년 12월 31일 종료된 분기와 비교해 각각 210만 달러, 0.09 달러 감소한 수치다.이러한 감소는 순이자 수익과 비이자 수익의 감소, 비이자 비용의 증가에 기인하며, 신용 손실 충당금의 감소로 일부 상쇄됐다.2025년 3월 31일 기준으로 대출 총액은 45억 달러로, 이는 2024년 12월 31일 대비 1,170만 달러, 즉 0.26% 증가한 수치다.연간 기준으로는 1억 8,810만 달러, 즉 4.32% 증가했다.대출 증가의 주요 원인은 BankOnBuffalo, Ridge View Bank 및 CNB의 기존 시장에서의 성장에 기인한다.2025년 3월 31일 기준으로 총 예금은 55억 달러로, 2024년 12월 31일 대비 8,870만 달러, 즉 1.65% 증가했다.연간 기준으로는 4억 2,250만 달러, 즉 8.39% 증가했다.예금 증가의 주요 원인은 소매 및 지방 정부 예금의 증가와 소매 정기예금의 성장 때문이다.2025년 3월 31일 기준으로 CNB은행의 총 비보험 예금은 약 16억 달러로, 이는 총 예금의 약 27.94%에 해당한다.2025년 3월 31일 기준으로 CNB파이낸셜의 총 주주 자본은 6억 2,450만 달러로, 2024년 12월 31일 대비 1,380만 달러, 즉 2.26% 증가했다.2025년 3월 31일 기준으로 비수익 자산은 약 5,610만 달러로, 총 자산의 0.89%를 차지한다.이는 2024년 12월 31일의 5,950만 달러, 즉 0.96%에서 감소한 수치다.2
어슈어소프트웨어(ASUR, ASURE SOFTWARE INC )는 6천만 달러 신용 계약을 체결했다.10일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 4월 10일, 어슈어소프트웨어는 MidCap Financial Trust 및 기타 대출자들과 함께 신용, 보안 및 보증 계약을 체결했다.이 계약에 따라 어슈어소프트웨어는 최대 6천만 달러를 대출받을 수 있으며, 계약 체결일에 2천만 달러가 자금 지원됐다.나머지 4천만 달러는 2027년 3월 31일까지 200만 달러 단위로 인출 가능하다.대출을 인출할 때 어슈어소프트웨어는 총 레버리지 비율이 4.50:1.00 미만이어야 한다.대출의 만기일은 2030년 4월 1일로 설정됐다.대출 잔액에 대한 이자는 연 5.00%의 Term SOFR에 기반하여 매월 후불로 지급된다.이자는 360일 기준으로 실제 경과 일수에 따라 계산된다.2029년 4월 1일 이전에는 어슈어소프트웨어가 이자만 지급해야 하며, 이후에는 매월 원금의 1/12을 상환해야 한다.또한, 어슈어소프트웨어는 MidCap에 매월 관리 수수료를 지급해야 하며, 계약 체결일에 30만 달러의 수수료가 발생한다.대출의 최종 지급 시에는 대출 금액의 1.00%에 해당하는 최종 지급 수수료가 발생한다.어슈어소프트웨어는 대출 상환 시 조기 상환 수수료를 지급해야 하며, 이는 첫 해 3.00%, 두 번째 해 2.00%, 세 번째 해 1.00%로 설정되어 있다.계약에 따라 어슈어소프트웨어는 총 레버리지 비율을 5.50:1.00 이하로 유지해야 하며, 최소 유동성 기준은 대출 잔액의 10.00%로 설정되어 있다.어슈어소프트웨어는 대출의 순수익을 계약 체결과 관련된 거래 수수료 및 운영 자본 필요에 사용하고, 대출이 체결된 후에는 허용된 인수와 관련된 대가 지급에 사용할 예정이다.이 계약의 전체 내용은 본 보고서의 부록 10.1에 첨부되어 있다.※ 본 컨텐츠는 AI API를 이용하여 요약한 내용으로 수치나 문맥상 요약이 컨텐츠 원문과 다를 수 있습니다. 해당 컨텐츠는 투자 참고용이며 투자
아트스웨이매뉴팩처링(ARTW, ARTS WAY MANUFACTURING CO INC )은 2025년 2분기 재무보고서를 제출했다.10일 미국 증권거래위원회에 따르면 아트스웨이매뉴팩처링이 2025년 2분기 재무보고서를 제출했다.이 보고서는 2025년 2월 28일로 종료된 분기에 대한 내용을 포함하고 있다.보고서에 따르면, 아트스웨이매뉴팩처링은 4,000,000달러의 대출을 받았으며, 이 대출은 2025년 3월 25일에 시작되어 2026년 3월 30일에 만기가 된다.대출의 이자율은 현재 7.500%로 설정되어 있으며, 이는 월스트리트저널의 프라임 금리에 따라 변동될 수 있다.대출 상환은 만기일에 전액 상환되며, 이자 지급은 2025년 4월 30일부터 시작된다.마크 H. 맥코넬은 이 보고서에 대한 인증서를 제출하며, 보고서가 1934년 증권거래법 제13(a) 또는 제15(d)의 요구사항을 완전히 준수하고 있으며, 보고서에 포함된 정보가 회사의 재무 상태와 운영 결과를 모든 중요한 측면에서 공정하게 나타내고 있다고 밝혔다.마이클 W. 우즈도 같은 내용을 인증하며, 보고서가 1934년 증권거래법의 요구사항을 준수하고 있으며, 보고서에 포함된 정보가 회사의 재무 상태와 운영 결과를 모든 중요한 측면에서 공정하게 나타내고 있다고 확인했다.이 보고서는 아트스웨이매뉴팩처링의 재무 상태를 명확히 하고 있으며, 투자자들에게 중요한 정보를 제공한다.※ 본 컨텐츠는 AI API를 이용하여 요약한 내용으로 수치나 문맥상 요약이 컨텐츠 원문과 다를 수 있습니다. 해당 컨텐츠는 투자 참고용이며 투자를 할때는 컨텐츠 원문을 필히 필독하시기 바랍니다.
크리에이티브미디어앤커뮤니티트러스트(CMCT, Creative Media & Community Trust Corp )는 커메리카은행과 환경 보증 계약을 체결했다.9일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 4월 3일, 크리에이티브미디어앤커뮤니티트러스트가 커메리카은행과 환경 보증 계약을 체결했다.이 계약은 CIM URBAN REIT PROPERTIES IX, L.P.가 커메리카은행으로부터 최대 3,550만 달러의 대출을 받기 위한 조건으로 체결됐다.대출은 해당 부동산에 대한 신탁 증서에 의해 담보된다.보증인은 대출과 관련하여 발생할 수 있는 모든 환경적 손실에 대해 은행을 면책하고 보호할 것을 약속했다.이 계약은 보증인이 대출의 성공을 보장하고, 대출로 인해 발생할 수 있는 환경적 책임을 은행으로부터 면책하기 위한 것이다.보증인은 환경 법규를 준수하고, 유해 물질의 방출을 방지하며, 환경 법규를 위반하지 않도록 프로젝트를 유지 관리할 의무가 있다.또한, 보증인은 환경적 손실이 발생할 경우 은행에 즉시 통지해야 하며, 모든 환경적 손실에 대해 은행을 면책하고 방어할 책임이 있다.이 계약은 보증인의 독립적인 조사에 기반하여 체결됐으며, 보증인은 대출의 조건을 이해하고 동의한 것으로 간주된다.보증인은 대출이 만기되기 전까지 모든 의무를 이행해야 하며, 이 계약은 텍사스 주 법률에 따라 규율된다.※ 본 컨텐츠는 AI API를 이용하여 요약한 내용으로 수치나 문맥상 요약이 컨텐츠 원문과 다를 수 있습니다. 해당 컨텐츠는 투자 참고용이며 투자를 할때는 컨텐츠 원문을 필히 필독하시기 바랍니다.
팩셋리서치시스템즈(FDS, FACTSET RESEARCH SYSTEMS INC )는 5억 달러 신용 계약을 체결했다.8일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 4월 8일, 팩셋리서치시스템즈(이하 '회사')는 PNC 은행과 함께 신용 계약(이하 '신용 계약')을 체결했다.이 계약은 회사와 그에 따라 대출을 받는 자회사, 대출 기관 및 PNC 은행이 포함된다.신용 계약은 (a) 총 5억 달러 규모의 무담보 고정금리 대출 시설(이하 '고정금리 시설')과 (b) 총 10억 달러 규모의 무담보 회전 신용 시설(이하 '회전 신용 시설')을 제공한다.고정금리 시설은 2028년 4월 8일 만기되며, 회전 신용 시설은 2030년 4월 8일 만기된다.회전 신용 시설의 최대 1억 달러는 신용장 형태로 제공되며, 최대 1억 달러는 스윙라인 대출 형태로 제공된다.회사는 신용 계약에 따라 추가 대출을 요청할 수 있으며, 총 10억 달러까지의 대출이 가능하다.2025년 4월 8일, 회사는 고정금리 시설에서 5억 달러를 대출받았으며, 이는 주로 2022년 신용 계약에 따른 대출 상환에 사용됐다.신용 시설에 따른 대출은 회사의 선택에 따라 (a) 미국 달러로 표시된 대출의 경우, Term SOFR 또는 대체 기준금리로 이자를 부과하며, (b) 스털링으로 표시된 대출의 경우 Daily Simple SONIA로, (c) 유로로 표시된 대출의 경우 EURIBOR로 이자를 부과한다.이자율은 회사의 신용 등급에 따라 변동하며, 고정금리 시설에 따른 대출은 원금의 5%에 해당하는 정기 상환이 요구된다.신용 계약은 일반적인 긍정적 및 부정적 약속을 포함하고 있으며, 재무 약속으로는 레버리지 비율을 3.75:1.00 이하로 유지해야 한다.만약 기본 조건이 충족되지 않을 경우, 대출 기관은 대출을 즉시 상환할 수 있다.2025년 4월 8일, 회사는 2022년 신용 계약에 따른 모든 채무를 전액 상환하고 해당 계약을 종료했다.회사는 신용 계약을 통해 5억 달러의 대출을 확보했으며, 이는 회사의 재무 안정성
비너스컨셉(VERO, Venus Concept Inc. )은 주요 계약을 체결했고 자금 조달 현황을 확인했다.8일 미국 증권거래위원회에 따르면 비너스컨셉은 2024년 4월 23일에 비너스컨셉 USA, Inc. (이하 '비너스 USA'), 비너스컨셉 캐나다 Corp. (이하 '비너스 캐나다'), 비너스컨셉 Ltd. (이하 '비너스 이스라엘')와 함께 대출 및 담보 계약을 체결했다.이 계약은 Madryn Health Partners, LP 및 Madryn Health Partners (Cayman Master), LP와 함께 진행되었으며, Madryn이 관리 에이전트 역할을 맡았다.대출 및 담보 계약에 따라 대출자는 최대 5,000,000달러의 자금을 제공하기로 합의했으며, 이 금액은 이후 23,237,906.85달러로 증가했다.자금의 차입금리는 연 12%로 설정됐다.자금의 만기일에 대출자들은 모든 미지급 원금과 발생한 이자를 상환해야 하며, 대출 및 담보 계약은 대출자의 모든 현재 및 미래의 채무와 의무를 담보하기 위해 우선 담보권을 설정한다.대출 및 담보 계약에 따른 첫 번째 자금 인출은 2024년 4월 23일에 이루어졌으며, 이때 대출자는 2,237,906.85달러의 원금으로 자금을 받았다.두 번째 자금 인출은 2024년 7월 26일에 1,000,000달러의 원금으로 이루어졌고, 세 번째 자금 인출은 2024년 9월 11일에 1,000,000달러로 진행됐다.네 번째 자금 인출은 2024년 11월 1일에 1,000,000달러로 이루어졌으며, 다섯 번째 자금 인출은 2024년 11월 26일에 1,200,000달러로 진행됐다.여섯 번째 자금 인출은 2024년 12월 9일에 1,500,000달러로 이루어졌고, 일곱 번째 자금 인출은 2025년 1월 27일에 3,000,000달러로 진행됐다.여덟 번째 자금 인출은 2025년 2월 21일에 2,300,000달러로 이루어졌다.2025년 4월 4일에는 2,000,000달러의 추가 자금 인출이 이루어졌으며, 이는 일반 운영
필립스반호이젠(PVH, PVH CORP. /DE/ )은 2억 5천만 달러 규모의 신용 계약을 체결했다.4일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 4월 4일, 필립스반호이젠이 바클레이스 은행과 함께 신용 계약을 체결했다.이 계약은 총 2억 5천만 달러의 대출 약정을 포함하며, 이는 고위험 무담보 대출을 위한 지연 인출 기간의 대출 시설을 제공한다.계약 체결 당시 이 대출 시설은 인출되지 않았다. 신용 계약에 따른 대출의 가용성은 특정 관례적인 조건의 충족(또는 면제)에 따라 달라진다.대출은 2026년 2월 4일 이전에 최대 4회에 걸쳐 인출될 수 있으며, 각 경우 최소 5천만 달러의 대출 요건이 적용된다.필립스반호이젠은 이 자금을 운영 자본 또는 일반 기업 목적에 사용할 예정이다.신용 계약에 따라 대출은 2026년 4월 3일에 만기가 되며, 상환은 필요 시 언제든지 벌금 없이 가능하다. 대출은 미국 달러로 이루어지며, 필립스반호이젠의 선택에 따라 기준 금리 또는 기간 SOFR 금리에 따라 연간 이자율이 결정된다.초기 적용 마진은 기간 SOFR 금리에 대해 1.125%, 기준 금리에 대해 0.125%로 설정된다.필립스반호이젠은 신용 계약에 따라 미사용 및 미결제 약정에 대해 약정 수수료를 지급해야 하며, 이는 계약 체결 후 91일째부터 시작된다. 신용 계약은 필립스반호이젠이 최대 순 레버리지 비율을 포함한 관례적인 긍정적 및 부정적 약속을 준수해야 한다.계약에는 미지급, 대표 및 보증의 중대한 부정확성, 약속 위반, 특정 파산 및 청산, 주요 채무에 대한 교차 기본 위반, 특정 중대한 판결, 1974년 직원 퇴직 소득 보장법과 관련된 특정 사건, 그리고 계약에서 정의된 대로의 지배권 변경과 같은 관례적인 기본 위반 사건이 포함된다. 이 신용 계약의 설명은 완전성을 주장하지 않으며, 신용 계약의 사본은 현재 보고서의 부록 10.1로 제출되어 있으며, 여기서 참조된다.이 계약은 필립스반호이젠의 재무 건전성을 강화하는 데 기여할 것으로 예상된다.※ 본 컨텐츠는 AI
퍼거슨(FERG, Ferguson Enterprises Inc. /DE/ )은 15억 달러 규모의 회전 신용 계약을 체결했다.3일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 4월 2일, 퍼거슨(퍼거슨 엔터프라이즈 Inc.)이 보증인인 퍼거슨 UK 홀딩스 리미티드와 함께 15억 달러 규모의 회전 신용 계약(이하 '회전 신용 계약')을 체결했다.이 계약은 무담보로 설정되며, 2030년 4월 2일 만료될 예정이다.퍼거슨은 기존 또는 신규 대출자로부터의 약속을 확보하는 조건 하에 회전 신용 계약의 총 약속 금액을 최대 5억 달러까지 증가시킬 수 있는 요청을 할 수 있다.회전 신용 계약에 따른 대출은 퍼거슨의 선택에 따라 미국 달러로 표시된 대출의 경우 기준 금리 또는 기간 SOFR 금리, 캐나다 달러로 표시된 대출의 경우 조정된 기간 CORRA 금리에 해당하는 이자를 부과받는다.기준 금리 대출의 경우 적용 마진은 0.000%에서 0.375%까지, 기간 벤치마크 대출의 경우 0.875%에서 1.375%까지 다양하다.또한, 퍼거슨은 회전 신용 계약의 미사용 약속에 대해 0.07%에서 0.15% 사이의 약속 수수료를 지불해야 한다.이 계약은 비보증 자회사 부채 발생, 추가 담보 설정, 합병 및 자산 매각, 사업의 성격 변화에 대한 제한을 포함한 여러 가지 긍정적 및 부정적 약속과 기본 사건을 포함하고 있다.퍼거슨은 각 회계 분기 마지막 날 기준으로 최대 순 레버리지 비율을 3.50:1.00로 유지해야 하며, 특정 주요 인수 후에는 일시적으로 4.00:1.00로 증가할 수 있다.이 회전 신용 계약의 내용은 2025년 4월 2일자로 제출된 현재 보고서의 부록 10.1에 포함되어 있다.2025년 4월 2일, 퍼거슨은 회전 신용 계약 체결과 관련하여 기존의 13억 5천만 달러 규모의 다통화 회전 시설 계약을 종료했다.이 계약은 2020년 3월 10일에 체결되었으며, 2022년 10월 7일에 수정 및 재작성되었다.종료일 기준으로 기존 회전 시설 계약에 따른 대출은 없었다.회전 신용 계
오포툰파이낸셜(OPRT, Oportun Financial Corp )은 1억 8천 750만 달러 규모의 신규 창고 시설이 마감됐다.2일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 4월 2일(이하 "마감일") 오포툰파이낸셜(이하 "회사")은 새로운 창고 시설(이하 "PLW III 창고 시설")의 마감을 발표하는 보도자료를 발행했다.PLW III 창고 시설과 관련하여, 오포툰 PLW III 신탁(이하 "차입자")은 회사의 자회사로서 특정 대출자들과 대출 및 담보 계약(이하 "대출 및 담보 계약")을 체결했다.이 계약의 대출자는 윌밍턴 트러스트, 내셔널 어소시에이션으로, 담보 대리인, 관리 대리인, 지급 대리인, 증권 중개인 및 예치 은행 역할을 수행한다.PLW III 창고 시설은 2년의 기간을 가지며 약 1억 8천 750만 달러의 대출 용량을 갖는다.대출 및 담보 계약에 따른 대출은 최대 3.34%의 가중 평균 스프레드를 더한 기간 SOFR보다 높은 이자율이 적용된다.PLW III 창고 시설의 대출 비율은 95.0%로, 특정 기본 채무 불이행, 연체 및 유동성 트리거에 따라 대출 비율이 92.0%로 낮아질 수 있다.대출 및 담보 계약은 일반적인 진술 및 보증, 긍정적 및 부정적 약속을 포함하고 있으며, 일반적인 기본 채무 불이행 사건을 포함한다.대출자는 기본 채무 불이행 사건이 발생하고 지속되는 동안 대출의 만기를 가속화하거나 대출 및 담보 계약에 따른 약속을 종료할 수 있으며, 차입자는 대출 및 담보 계약에 따라 미지급 금액을 모두 상환해야 할 수 있다.대출 및 담보 계약은 회사와 그 자회사가 특정 레버리지 비율을 초과하지 않도록 하고, 최소 유동 자산을 유지하며, 대출 및 담보 계약에 따른 대출이 남아 있는 동안 최소한의 제한 없는 현금 또는 현금 등가물을 유지하도록 요구하는 특정 재무 유지 약속을 포함하고 있다.보도자료의 사본은 본 문서의 부록 99.1로 첨부되어 있다.대출 및 담보 계약에 대한 위의 설명은 완전성을 주장하지 않으며, 대출 및 담보 계약의 전체
