도네갈그룹(DGICB, DONEGAL GROUP INC )은 2025년 3분기 및 9개월 실적을 발표했다.

30일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 10월 30일, 도네갈그룹이 2025년 3분기 및 첫 9개월의 재무 실적을 발표했다.2025년 3분기 주요 사항은 다음과 같다.순보험료 수익은 2억 2,980만 달러로 3.4% 감소했다.결합 비율은 95.9%로, 2024년 3분기의 96.4%와 비교된다.

순이익은 2,010만 달러, 즉 희석된 클래스 A 주식당 55센트로, 2024년 3분기의 1,680만 달러, 즉 51센트와 비교된다.

순이익에는 세후 순투자 이익이 100만 달러, 즉 희석된 클래스 A 주식당 3센트가 포함되며, 이는 2024년 3분기의 150만 달러, 즉 5센트와 비교된다.연환산 평균 자기자본 수익률은 13.0%로, 2024년 3분기의 13.4%와 비교된다.

2025년 9월 30일 기준 주당 장부 가치는 17.14달러로, 2024년 12월 31일의 15.22달러와 비교된다.재무 요약은 다음과 같다.

2025년 9월 30일 종료된 3개월 동안의 수익 데이터는 순보험료 수익이 2억 2,982만 2천 달러로 3.4% 감소했으며, 2024년 3분기의 2억 3,795만 7천 달러와 비교된다. 투자 수익은 1,394만 3천 달러로, 2024년 3분기의 1,082만 7천 달러와 비교해 28.8% 증가했다. 순투자 이익은 127만 2천 달러로, 2024년 3분기의 187만 6천 달러와 비교해 32.2% 감소했다.

총 수익은 2억 4,591만 9천 달러로, 2024년 3분기의 2억 5,173만 8천 달러와 비교해 2.3% 감소했다. 순이익은 2,008만 달러로, 2024년 3분기의 1,675만 2천 달러와 비교해 19.9% 증가했다. 비GAAP 운영 수익은 1,907만 5천 달러로, 2024년 3분기의 1,527만 달러와 비교해 24.9% 증가했다. 연환산 평균 자기자본 수익률은 13.0%로, 2024년 3분기의 13.4%와 비교해 0.4% 포인트 감소했다.

주당 데이터로는 희석된 클래스 A 주식의 순이익이 0.55달러로, 2024년 3분기의 0.51달러와 비교해 7.8% 증가했다. 클래스 B의 순이익은 0.51달러로, 2024년 3분기의 0.46달러와 비교해 10.9% 증가했다. 비GAAP 운영 수익의 클래스 A 희석 주당 수익은 0.52달러로, 2024년 3분기의 0.46달러와 비교해 13.0% 증가했다. 클래스 B의 비GAAP 운영 수익은 0.48달러로, 2024년 3분기의 0.42달러와 비교해 14.3% 증가했다.

경영진 코멘트에서 도네갈그룹의 회장 겸 CEO인 케빈 G. 버크는 "3분기에도 긍정적인 결과가 지속되는 것을 보게 되어 기쁘다. 이는 지난 몇 년간의 전략적 및 전술적 노력의 혜택을 반영한다. 온화한 날씨 조건이 분기 성과에 크게 기여했으며, 3분기 전체 핵심 손실 비율도 만족스럽다. 우리는 규율 있는 인수와 지속적인 전략 실행이 시간이 지남에 따라 지속적으로 우수한 재무 성과를 제공할 것이라고 확신한다"고 말했다.상업 부문에서는 강력한 갱신 가격 인상과 함께 안정적인 유지율을 달성했다.이 부문의 96.6%의 법정 결합 비율은 우리의 의도적인 인수 접근 방식을 반영한다.

올해 첫 9개월 동안 신규 사업 인수 목표를 달성하지 못했으며, 이는 인수 욕구의 데이터 기반 세분화에 기인한다. 우리는 원하는 사업 클래스 내에서 계좌 제출을 늘리기 위해 에이전트와 적극적으로 협력하고 있다. 최근 다년간의 시스템 변환 프로젝트의 마지막 주요 상업 라인 릴리스를 완전히 배포하여, 수익성 있는 중간 시장 계좌를 목표로 하고 이길 수 있는 능력을 향상시킬 것으로 기대한다.개인 부문에서는 수익성 유지와 인수 수준 조절에 집중하고 있다.

최근 시스템 변환 프로젝트의 마지막 주요 개인 라인 릴리스를 배포하여, 2027년 6월까지 단계적으로 모든 잔여 레거시 정책을 새로운 플랫폼으로 전환할 예정이다. 2025년 하반기와 2026년 초반에 개인 라인 보험료가 완만하게 감소할 것으로 예상하며, 안정적이고 수익성 있는 개인 라인 포트폴리오를 유지하기 위해 신규 사업 인수를 점진적으로 늘릴 계획이다. 우리는 이제 강력한 위치에서 운영하고 있으며, 향후 몇 년 동안 변화하는 보험 환경을 탐색할 수 있는 좋은 위치에 있다.

도네갈그룹은 보험 지주 회사로, 그 보험 자회사와 계열사는 미드 애틀랜틱, 미드웨스턴, 남부 및 남서부 주에서 재산 및 재해 보험 라인을 제공한다. 도네갈 뮤추얼 보험 회사와 도네갈그룹의 보험 자회사는 함께 도네갈 보험 그룹으로 사업을 운영한다. 2025년 3분기 손실 비율은 62.1%로, 2024년 3분기의 61.5%와 비교된다. 상업 부문에서 핵심 손실 비율은 54.0%로, 2024년 3분기의 48.5%에서 증가했으며, 이는 주로 높은 사고 손실 심각도 때문이다.

개인 부문에서 핵심 손실 비율은 46.6%로, 2024년 3분기의 52.5%에서 감소했으며, 이는 해당 부문에서 순보험료 수익에 대한 보험료 인상의 긍정적인 영향을 반영한다. 2025년 3분기 기상 관련 손실은 1,430만 달러로, 손실 비율의 6.2% 포인트를 차지하며, 2024년 3분기의 2,440만 달러, 즉 10.3% 포인트와 비교된다. 2025년 3분기 기상 손실 활동은 지난 5년 평균인 2,090만 달러, 즉 10.0% 포인트보다 낮았다.2025년 3분기 기상 손실 비율 영향은 지난 20년 중 가장 낮았다.

도네갈그룹의 보험 자회사는 2025년 3분기에 어떤 재해성 기상 사건으로 인한 손실을 입지 않았다. 2025년 3분기 대형 화재 손실은 1,000만 달러로, 손실 비율의 4.4% 포인트를 차지하며, 2024년 3분기의 880만 달러, 즉 3.7% 포인트와 비교된다. 우리는 전년 동기 대비 주택 화재 손실이 증가했다. 2025년 3분기 이전 사고 연도의 손실에 대한 준비금의 순 개발은 손실 비율을 0.4% 포인트 증가시켰으며, 2024년 3분기에는 620만 달러의 순 유리한 개발이 손실 비율을 2.6% 포인트 감소시켰다.

2025년 3분기에는 주로 개인 자동차 및 기타 상업 라인 비즈니스의 상대적으로 적은 수의 청구에서 예상보다 높은 발생으로 인해 불리한 개발이 발생했다. 비용 비율은 2025년 3분기에 33.5%로, 2024년 3분기의 34.5%와 비교된다. 비용 비율의 감소는 지속적인 비용 관리 이니셔티브와 에이전트 및 직원에 대한 낮은 인센티브 비용의 긍정적인 영향을 반영한다.

도네갈그룹의 투자 전략은 투자 자산에서 적절한 세후 수익을 생성하면서 신용 위험을 최소화하는 것이다. 2025년 9월 30일 기준으로, 우리는 통합 투자 포트폴리오의 94.6%를 다양화된 고신용 등급의 시장성 있는 고정 만기 증권에 투자했다. 2025년 3분기 순투자 수익은 1,390만 달러로, 2024년 3분기의 1,080만 달러와 비교해 28.8% 증가했다.순투자 수익의 증가는 주로 평균 투자 수익률의 증가에 기인한다.

2025년 9월 30일 기준 주당 장부 가치는 17.14달러로, 2024년 12월 31일의 15.36달러와 비교된다. 이는 순이익과 2025년 동안의 고정 만기 포트폴리오 내 세후 미실현 이익 1,600만 달러의 증가에 기인한다. 도네갈그룹의 현재 재무 상태는 안정적이며, 2025년 3분기 기준 총 자산은 24억 2,167만 달러, 총 부채는 17억 9,423만 달러, 주주 자본은 6억 2,744만 달러로 나타났다.이러한 수치는 회사의 지속적인 성장 가능성을 보여준다.



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미국증권거래소 공시팀