ISA(Individual Savings Account)는 개인종합자산관리계좌로 하나의 통장으로 주식, 펀드 등 다양한 금융상품 운용은 물론 절세혜택까지 누릴 수 있는 장점이 있다.
2021년 중개형ISA 론칭으로 주식투자가 가능해지면서 21년 말 대비 22년도에 가입고객 255% 증가, 잔고도 89% 증가했다.
최근 정부는 ISA 비과세 혜택을 확대하는 법 개정을 추진하고 있다. 발표된 내용으로는 비과세 혜택이 200만 원에서 500만 원(서민, 농어민형 1,000만 원)으로, 입금한도도 연간 2,000만 원에서 연간 4,000만 원으로(총 2억 원)증액 예정이다.
개정 추진 발표 이후 24년 두 달 만에 가입자 수가 23년 말 대비 125% 증가했고, 입금잔고 역시 전년 동월 대비 2배 정도 증가했다.
신한투자증권 빅데이터센터는 전체 ISA 중 중개형ISA 가입자는 99.6%, 일임형ISA 0.3%, 신탁형ISA 0.1%를 차지하고 있어 대부분의 가입자는 중개형ISA로 운용한다고 밝혔다. 인당 평균 자산은 138만 원이며 2023년 말 대비 전체 가입자 잔고는 17% 증가했다.
ISA 잔고 중 상품별 구성비를 살펴보면 74%가 국내주식(주식 71%, ETF 29%)으로 구성됐고 그다음으로 예수금 15.1%, 채권 3.7%, RP/MMF 3.6% 순이다. 24년 순매수 상위 종목 1위는 삼성전자, 2위 삼성전자우, 3위 포스코홀딩스로 나타났다.
한편 신한투자증권은 ISA 비과세 한도 상향 조정 발표에 따른 관심 증대로 중개형ISA 신규 개설 이벤트가 6월 30일까지 진행 중이다. 계좌개설 시 투자지원금, 수수료혜택, 공모주 우대 혜택을 준다고 전했다.
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